Что такое валютная корзина?

Корзина валют – это набор валют для создания единой международной расчетной единицы, которая учитывает изменение всех валютных курсов. Но как именно валютную корзину используют частные инвесторы, что в нее может входить, а также, что такое СДР?

загрузка...

Что такое корзина валют, и каковы ее функции?

Активы

Термин означает набор валют, используемых для нескольких целей, связанных с динамикой курса денежной единицы того или иного государства.

Зачем создавать набор денежных единиц:

  • чтобы контролировать рост государственной валюты;
  • производить расчеты (чтобы снизить риски из-за падения экономики, и так далее).

Валютные корзины используются для контроля за положением национальной денежной единицы, но только если ЦБ (Центральный банк) привязывает ее к другим валютам. Например, ЦБ РФ пользуется соотношением, в которое входит доллар Соединенных Штатов Америки и евро, чтобы определить текущий курс рубля.

Интересно! В корзине не обязательно присутствие 1-й валютной пары, возможно большее количество денежных единиц. Второй вариант используется чаще, так как позволяет учитывать не только свои риски, но и торговых партнеров.

Если в валютную корзину входит несколько денежных единиц, то все они имеют собственный вес. В итоге формируется единая денежная единица. Но она нужна не для приобретения чего-либо, а чтобы учитывать размеры задолженностей, и так далее. Например, есть денежная единица СДР (специальные права заимствования). Валюта является международной, выпускается Международным валютным фондом.

Из каких денежных единиц состоит набор специальных прав заимствования (СДР):

  • йены (Япония);
  • фунты (Великобритания);
  • евро;
  • доллары (США).

Значения всех составляющих пересматривают раз в 5 лет. К примеру, с 2011 по 2015 года в 1 СДР входили следующие номиналы:

  • 12,1 японская йена;
  • 0,423 евро;
  • 0,111 британских фунта;
  • 0,66 североамериканских долларов.

Помимо этого, ВМФ каждый день публикует курс СДР в соотношении к доллару Соединенных Штатов.

На вес каждой составляющей влияют следующие критерии:

  1. Доля экономики страны в совокупном ВВП всех государств, валюты которых представлены в перечне.
  2. Процент национальной денежной единицы, которая используется на международных рынках и в расчетах.

Из-за изменений курса и экономики доля государств в мировой экономике меняется, и поэтому состав СДР регулярно пересчитывается.

Интересно! Помимо СДР существует Woku, ее рассчитывают на основе набора денежных единиц государств, входящих в большую двадцатку. При расчетах учитывают процент ВВП стран в общемировой экономике, которые входят в двадцатку.

Частные инвесторы иногда путают понятия индекса и валютной корзины. В набор может входить несколько валютных пар, а индекс привязывается к какой-то одной денежной единице.

Пользование корзиной схоже с портфельными вкладами, когда инвестор приобретает несколько инструментов с целью снизить индивидуальный риск.

Как корзину используют частные инвесторы?

Web-page

В России вложения в иностранную валюту является одним из самых популярных способов инвестирования. Обычно подобные вклады делают на долгий период, и нужны они, чтобы сохранить первоначальный капитал на случай резкого падения экономики государства.

Чтобы это сделать, частные инвесторы используют 2 способа:

  • открывают срочный валютный депозит в банках;
  • покупают иностранные денежные единицы.

Если инвестор выбирает последний вариант, то он имеет возможность вложить средства в валютный ETF, который представляет собой инвестиционный фонд, где каждый имеет доступ к индексам валют и сырью.

ETF бывают ориентированы на следующие факторы:

  • одну денежную единицу;
  • валютную корзину.

В последнем случае инвестор может включить туда наиболее ликвидную валютную пару, или до 50 валют других стран, которые не найти в обычном банке.

По сравнению с другими способами вложения в иностранные денежные единицы вариант с ETF имеет несколько преимуществ:

  1. Возможность использовать любые инвестиционные стратегии.
  2. Большой выбор иностранных валют, которых нет в российских банках.
  3. Возможность зарабатывать не только на изменении номинального курса денежной единицы, но и на соотношении одной валюты к другой.
  4. Более высокий доход, чем у классических видов вложений (можно покупать облигации).

Помимо этого, у ETF есть возможность распределить капитал корзины между множеством разных валют, в то время как при классическом варианте инвестирования средства группируются между 2-мя, 3-мя денежными единицами.

Частные инвесторы часто сталкиваются с проблемой при конвертации в иностранную валюту. Поменять деньги сейчас возможно в любом банке России, но перевод будет осуществляться по текущему курсу финансовой организации, который может быть не всегда выгоден.

В среднем конвертация обходится вкладчику от 0,3 до 0,6% североамериканских долларов или евро. Из-за этого инвесторам невыгодно совершать операции с денежными активами, поэтому многие придерживаются пассивных стратегий, которые намного менее прибыльны. Отсюда и получается, что ETF обладают большим числом стратегий и возможностей увеличить доход инвестора.

Для чего еще трейдерам пригодится создание своего набора валют:

  • чтобы определить вес активов;
  • для отслеживания роста валюты;
  • для работы по определенным стратегиям;
  • покупать, продавать активы.

При этом инвестор может распоряжаться целыми группами активов.

Использование валютной корзины открывает для инвесторов новые стратегии и возможности для получения прибыли. Однако такой способ является довольно сложным, и чтобы успешно им пользоваться, частным вкладчикам желательно иметь опыт в формировании собственного валютного списка. Несмотря на очевидные плюсы использования, такой способ более актуален для контроля государственной экономики, чем для частного трейдинга.

Social_Radar_RU_1

Отправить ответ

Оставьте первый комментарий!

Оповестить меня о
avatar
wpDiscuz
+