Значение кредитного плеча

Благодаря кредитному плечу трейдинг на Форекс стал доступен спекулянтам даже с маленькими депозитами. Для полноценной торговли на Forex нужны приличные деньги, ведь один стандартный лот – это 100 000$. Обычным торговцам такие суммы недоступны, но брокеры предоставляют помощь в выводе сделок частных трейдеров на межбанковский рынок и дают своим клиентам необходимые оборотные средства.

загрузка...

Что такое кредитное плечо?

Термин является основным для частных спекулянтов, ведь каждый из них использует плечо в своей торговле. Но к нему стоит подходить с особой осторожностью, потому что его размер может напрямую влиять на риски.

Для справки! Кредитное плечо – это соотношение собственных средств к заемному капиталу, который предоставляет брокер.

Также такое понятие носит и другие названия, например, «финансовый рычаг» или «финансовый леверидж». Можно сказать, что клиент берет взаймы средства у своего брокера, чтобы вести полномасштабный трейдинг.

Многие не понимают, зачем брокерам давать свои деньги для торговли с плечом. Дело в том, что Форекс-компании стремятся больше зарабатывать, поэтому они привлекают клиентов с разными депозитами. Тем более, что, предоставляя финансовый рычаг, брокерская компания ничем не рискует. Это связано с установленными лимитами. Трейдер рискует только своими средствами, потому что его депозит выступает в качестве залога.

Если брокер видит, что позиция становится убыточной, и размер потерь приближается к сумме залога, происходит так называемый Stop Out. Брокерская компания самостоятельно закрывает сделку, чтобы ограничить убытки депозитом клиента, и тот не потерял часть заемных средств. Брокерам выгодно предоставлять финансовый рычаг, потому что с ростом объемов торговли клиентов растет и комиссия компании.

Торги

Какая же сумма предоставляется в залог? Все зависит от брокера. В условиях торговли часто можно увидеть такие цифры: 1:1, 1:25, 1:500 и так далее. Некоторые брокеры даже предоставляют бесконечный финансовый рычаг.

загрузка...

Соотношение кредитного плеча 1:1 означает, что трейдеры торгуют исключительно на свои средства, и залог не берется. К примеру, кредитное плечо 1:500 значит, что сумма депозита будет умножена на 500, и именно на такие деньги может рассчитывать трейдер в своей торговле.

Чтобы лучше понять, как это работает, стоит рассмотреть конкретный пример:

  1. Трейдер пополняет свой счет на сумму в 4000$, он хочет заключить сделку на 1 лот, который составляет 100 000 базовой валюты. Где же ему взять недостающую сумму?
  2. На помощь приходит финансовый рычаг. При кредитном плече 1:100 торговец получит в свое распоряжение 400 000$, что позволит открывать сделку на 2 лота и более.
  3. Если сделка все же будет открываться объемом в один лот, то залог со счета трейдера будет браться в сумме 1000$, все остальные средства, то есть 99 000, предоставит брокер.
  4. Если же трейдер захочет открыть сделку на 2 лота, то в сделке будет задействовано 2000$ спекулянта, а 198 000$ даст брокерская компания.

Обычно брокер указывает уровни Stop Out. Например, 10% от суммы депозита. То есть когда свободные средства достигнут показателя в 400$, компания принудительно закроет эту позицию, а трейдер получит убыток в 3600$.

Важно! Сумма залога под открытую сделку называется «маржа». Поэтому при использовании кредитного плеча в трейдинге часто используют понятие «маржинальная торговля».

загрузка...

Как рассчитывать размер рычага?

Изучая торговые условия того или иного брокера, трейдер может увидеть, что компания предлагает кредитное плечо 1:1000. Многих начинающих спекулянтов это пугает. Зачем такие средства? Однако брокер чаще всего указывает максимальное значение, то есть тот коэффициент, который он готов предоставить. Какой объем предоставляемых средств использовать в торговле, трейдеру предстоит решать самостоятельно, все зависит от депозита, торговых планов и стиля торговли.

Почему-то бытует мнение, что чем больше размер кредитного плеча, тем больше риски. Но это ошибочно. Риски одинаковые при любом размере рычага. При выборе параметров стоит руководствоваться только своими торговыми планами.

К примеру, трейдеры, предпочитающие агрессивный стиль торговли и стремящиеся максимально быстро разогнать свой депозит, используют большие объемы. Таким образом, спекулянт увеличивает и размер потенциальной прибыли. Важно помнить, что размер потенциальной прибыли пропорционален размеру потенциального убытка.

Право выбора размера финансового рычага формально не всегда предоставлено трейдерам. Например, брокеры на своих типах счетов дают фиксированный размер КП, который изменять нельзя. В любой ситуации оно будет использоваться по максимуму, даже если денег на депозите достаточно для проведения той или иной сделки.

Однако трейдер всегда может сам ограничивать риски, оценивая соотношения объема сделок к своему депозиту. Даже если компания установила размер плеча 1:5000, никто не заставляет торговца накручивать 100% уровень маржи.

Есть компании, которые предоставляют право выбора. Трейдеру лучше выбирать таких брокеров и самостоятельно регулировать размер для каждой сделки. Как изменить величину кредитного плеча? Чаще всего это можно сделать прямо в платформе MT4.

Чем большим объемом совершается сделка, тем больше увеличивается сумма возможной потери.

Ведение маржинальной торговли значительно увеличило объемы торгов на рынке, что оказывает влияние на движения цен. Поэтому трейдерам следует выбирать размер КП с учетом волатильности котировок. Чем она выше, тем больше вероятность потери капитала из-за случайных колебаний на рынке.

Рекомендации по ведению маржинальной торговли

Обычно выбирают большой размер КП те, кто предпочитает агрессивный стиль торговли. Но чем агрессивнее торговля, тем выше риски. Поэтому новичкам не стоит гнаться за кредитным плечом 1:200 и выше, им это просто не нужно. Грамотное управление капиталом поможет оптимизировать риски независимо от финансового рычага.

Также не стоит забывать о правильном выставлении уровней Stop Loss, что гарантированно защитит деньги от достижения уровней Stop Out. Часто Stop Loss выставляются в зависимости от стратегий, но стоит помнить, что при больших скоплениях ордеров они могут быть выбиты ценой.

Кредитное плечо – инструмент, без которого не обойтись частным трейдерам. Однако торговля на Форекс – высокорискованная сфера, нужно обладать определенными навыками и разумно подходить к выбору всех торговых условий, чтобы не потерять свой депозит и начать зарабатывать стабильную прибыль.

загрузка...

Отправить ответ

Оставьте первый комментарий!

avatar
  Subscribe  
Оповестить меня о
+